A differenza degli altri intermediari, il consulente finanziario indipendente, non è legato a nessuna società commerciale e quindi lavora esclusivamente su tuo incarico e solo nel tuo interesse, infatti il suo compenso è costituito esclusivamente dalla parcella che tu cliente andrai a pagare. Sugli strumenti che ti consiglia non ha alcuna limitazione di scelta e [...]
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Prima di avviare qualsiasi forma di consulenza personalizzata, si effettua l’analisi della tua situazione, dei tuoi obiettivi e dei tuoi vincoli, onde definire: la tua situazione finanziaria, patrimoniale e reddituale; il tuo profilo di adeguatezza e il tuo massimo grado di rischio tollerabile; la tipologia di consulenza idonea (asset allocation); le tipologie di strumenti su [...]
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La definizione del contratto in generale è espressa nell’articolo 1321 del Codice Civile: “il contratto è l’accordo di due o più parti per costituire , regolare o estinguere tra loro un rapporto giuridico patrimoniale”. Il contratto di consulenza deve determinare il contenuto delle prestazioni dovute dal consulente e le modalità di prestazione del servizio. Deve [...]
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La conseguenza di essere “Indipendente” porta il professionista ad operare in totale assenza di conflitto d’interesse. Il consulente, potendo analizzare la totalità dei servizi finanziari, forniti dai vari intermediari, potrà presentare al cliente in modo trasparente vantaggi, costi e rischi di ogni proposta. Il consulente analizzando oggettivamente la posizione finanziaria del cliente ed essendo libero [...]
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Il consulente finanziario indipendente è un libero professionista che opera senza conflitto di interesse. Viene remunerato soltanto dalla parcella che tu cliente andrai a pagare. Non ha alcun legame con intermediari, banche, assicurazioni o reti di distribuzione. Le indicazioni fornite dal consulente indipendente vengono concretizzate da te presso la tua banca di fiducia. Il consulente [...]
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